У соцмережах та на проросійських сайтах поширюється неправдива інформація про те, що українці нібито зобов’язані пояснювати банкам походження грошей при обміні валюти. Насправді це не відповідає дійсності: правила фінансового моніторингу залишаються незмінними та стосуються лише великих або підозрілих транзакцій. Цей фейк розвінчали у проєкті StopFake.

Пропагандистські ресурси заявляють, що нібито президент Володимир Зеленський «запровадив фінмоніторинг у банках», у результаті чого «не можна обміняти валюту, отриману в конвертах». Такі повідомлення супроводжуються емоційними фразами на кшталт «країну розпродано» та покликані посіяти паніку серед громадян.

У тіктоку з’явилося відео, в якому жінка стверджувала, що намагалася обміняти 100 доларів, але банк нібито вимагав пояснити походження грошей, а також надати паспорт і номер телефону. У цьому відео згадувався ПриватБанк, який згодом офіційно спростував такі твердження.

У коментарі для сайту Oboz.ua представники банку пояснили: «Якщо ви просто міняєте 100 доларів на гривні, то банк не запитує, звідки ці кошти. Такої функції немає».

Згідно з чинним законодавством, перевірка походження коштів передбачена лише у випадках, коли операції по картці перевищують 150 тисяч гривень на добу. Такі норми діють давно й не є чимось новим чи винятковим для України.

Усі останні зміни валютного регулювання, що набули чинності у 2025 році, стосуються переважно спрощення процедур для бізнесу та зняття обмежень для компаній та інвесторів. Для звичайних громадян жодних нових вимог при обміні валюти не вводили.

Таким чином, поширення неправдивих тверджень про жорсткий фінмоніторинг — це частина інформаційної кампанії, спрямованої на дискредитацію банківської системи України та влади загалом.